Je suis Laila Janik, PDG de MYS Real Estate, et je me suis entretenue avec de nombreux investisseurs internationaux qui sont étonnés de constater qu'un modeste appartement à Dubaï peut rapporter plus et croître plus rapidement que des propriétés haut de gamme dans d'autres villes du monde. Découvrons pourquoi un appartement d'une chambre à Dubaï peut constituer un ajout bien plus lucratif (et plus simple) à votre portefeuille mondial que des investissements comparables à Londres, New York ou Hong Kong.
Des rendements supérieurs à ceux des points chauds mondiaux : Le rendement locatif est primordial lorsque l'on compare les biens d'investissement, et Dubaï est la championne en titre des meilleures villes. Pour mettre les choses en perspective, Les rendements locatifs bruts de Dubaï se situent en moyenne autour de 7 à 8 % pour les appartements, et peut monter plus haut dans certaines régions nikoliers-global.com. Maintenant, comparez cela à l'échelle mondiale :
● Londres (zones privilégiées) : Les rendements sont modestes, généralement autour de 3 à 4 % pour un appartement dans le centre de Londres phoree.ae et impôts. Certains investisseurs londoniens s'estiment chanceux avec 4 %, compte tenu des prix d'achat élevés
● La ville de New York : Les rendements bruts à Manhattan sont d'environ 3 à 5 %; un appartement dans le centre-ville peut ne rapporter qu'environ 4 % phoree.ae. Les arrondissements périphériques peuvent être plus hauts, mais vous n'êtes pas dans le meilleur quartier de Manhattan.
● Hong Kong : Des rendements tristement faibles, souvent 2 à 3 % dans les zones les plus prisées phoree.ae en raison des prix astronomiques par rapport au loyer.
● Singapour : Tout aussi bas, environ 2 à 4 % pour les condos haut de gamme phoree.ae, en raison de la valeur élevée du capital et des mesures gouvernementales visant à maintenir les rendements à un niveau bas.
En revanche, Les zones les plus prisées de Dubaï peuvent souvent produire des rendements de 5 à 6 %, et les zones secondaires de 7 à 9 % guestready.com nikoliers-global.com. Par exemple, un appartement d'une chambre dans le centre-ville de Dubaï offre environ 6 % de rendement brut guestready.com, alors qu'une unité similaire dans le centre de Londres pourrait être d'environ 3 %. Rendement d'une chambre à coucher du Jumeirah Village Circle ~ 7 % guestready.com, contre un équivalent de 2,5 % à Hong Kong. Ainsi, sur la base des revenus uniquement, Dubaï peut doubler, voire tripler, le rendement des autres grandes villes. Et n'oubliez pas... pas de taxe foncière annuelle à Dubaï, et les revenus locatifs ne sont pas imposés pour les particuliers. Ainsi, 6 à 7 % sont nets dans votre poche (à l'exception des frais mineurs) phoree.ae. Dans le même temps, un rendement de 4 % à Londres pourrait être réduit à 2,5 % après impôts et dépenses. La différence est énorme. C'est pourquoi les investisseurs internationaux transfèrent des capitaux vers Dubaï : l'argent travaille tout simplement plus fort ici, dans l'immobilier.
Avantages fiscaux et financiers : Passons à la question des impôts. De nombreux grands marchés imposent vos revenus locatifs (par exemple, environ 20 % au Royaume-Uni après abattements), ont des impôts fonciers (New York et Londres ont des impôts annuels importants) et des frais de clôture élevés (droits de timbre à Londres jusqu'à 15 % pour les étrangers, wow !). Dubaï : 0 % d'impôt sur le revenu, 0 % d'impôt sur les plus-values, 0 % de droits de succession. Il y a des frais de transfert uniques de 4 % et de petits frais de service continus, c'est tout. Un investisseur m'a dit qu'acheter à Dubaï avait été un soulagement, car le prix qu'il avait accepté était essentiellement le prix, soit environ 8 à 15 % de plus que ce qu'il paierait dans son pays d'origine entre les impôts et les droits de timbre. Au fil des années, le fait de ne pas avoir à remettre une partie du loyer au fisc signifie que les propriétés de Dubaï rapportent intrinsèquement plus filet. Et à la sortie, si le bien s'est apprécié, ces gains vous reviennent intégralement (pas d'impôt sur les plus-values). Cela contraste nettement avec, par exemple, la vente d'une propriété en Californie ou à Londres et la perte d'une grosse part d'impôts. Il ne s'agit pas seulement de ce que vous gagnez, mais de ce que vous conservez, et à Dubaï, vous en conservez davantage.
Pensez également monnaie et stabilité: Le dirham des Émirats arabes unis est indexé sur le dollar américain, ce qui assure la stabilité des changes. Pour les investisseurs internationaux, c'est rassurant : vos rendements ne sont pas érodés par les fluctuations des devises, comme cela pourrait être le cas, par exemple, sur un marché émergent dont la devise est volatile. Et la stabilité politique de Dubaï et ses politiques favorables aux investisseurs garantissent la sécurité des droits de propriété (vous pouvez être propriétaire en pleine propriété en tant qu'étranger, ce qui n'est pas toujours le cas ailleurs).
Fort potentiel de plus-value du capital : Hormis le rendement locatif, le marché immobilier de Dubaï est en phase de croissance. Nous avons vu le prix moyen des appartements bondir d'environ 16 % en 2023 globalpropertyguide.com, et bien que chaque marché connaisse des cycles, Dubaï est encore relativement « jeune » avec un développement et une croissance démographique importants à venir. Comparez cela à certaines villes du monde où la valeur des propriétés est si mature que la croissance stagne ou suit simplement l'inflation. Les appartements d'une chambre bien situés à Dubaï peuvent générer d'importantes plus-values au fur et à mesure de l'expansion de la ville. Par exemple, un lit à Dubaï
Marina, qui coûtait 300 000 dollars il y a deux ans, pourrait coûter plus de 350 000 dollars aujourd'hui en raison de la hausse de la demande (et continue de générer de bons rendements). Dans le même temps, de nombreux investisseurs de Londres ou de Hong Kong ont constaté des prix stables ou en baisse ces dernières années en raison de problèmes fiscaux ou politiques. Autre point de vue : écart d'accessibilité — les propriétés haut de gamme à Dubaï sont toujours bien moins chères que celles de Paris, Londres et New York (centre-ville de Dubaï : 700 dollars le pied carré contre 1 500 dollars et plus le pied carré à Londres, par exemple). Cela laisse entrevoir une marge de manœuvre, d'autant plus que de plus en plus d'investisseurs étrangers affluent vers Dubaï en quête de valeur. phoree.ae. En achetant dès maintenant, vous pourriez profiter d'une vague d'appréciation continue qui pourrait ne pas être possible sur d'autres marchés saturés.
Moins de formalités administratives, plus de flexibilité : Les investisseurs internationaux remarquent souvent à quel point il est facile d'investir à Dubaï. Les transactions peuvent être effectuées en quelques jours, et non en quelques mois (essayez de fermer un appartement à Tokyo, cela peut prendre des mois de formalités administratives). Les lois sur la location sont simples et vous n'aurez pas de contraintes gouvernementales, comme le contrôle des loyers, la réduction de votre rendement (les règles d'augmentation des loyers de Dubaï autorisent des ajustements équitables par un indice si vous êtes en dessous du marché). nikoliers-global.com, ce qui vous permet d'atteindre le rendement du marché à temps). La liberté d'utiliser votre propriété comme bon vous semble : bail à long terme, location à court terme (Airbnb est légal et courant à Dubaï avec une simple autorisation) airbtics.com, ou laisser vacant, est également attrayant par rapport aux lieux soumis à une réglementation stricte en matière d'utilisation. Vous souhaitez vendre à un autre étranger ? Aucune restriction. Vous rapatriez vos fonds ? Aucun contrôle des changes (contrairement à certains pays). Il s'agit d'un système véritablement ouvert et convivial pour les investisseurs, ce que les investisseurs internationaux ne trouvent souvent que sur certains marchés, comme Dubaï.
Amélioration de la qualité et du style de vie : Difficile à quantifier mais cela vaut la peine d'être noté : les appartements à un lit de Dubaï, en particulier les nouvelles constructions, se trouvent souvent dans des tours modernes dotées de salles de sport, de piscines, d'un concierge — très attractif pour les locataires et les acheteurs de résidences secondaires. Beaucoup offrent des vues (mer, canal, horizon) qui seraient inabordables dans d'autres villes. Cela signifie que lorsque vous revendez, vous vendez un style de vie autant qu'une propriété. J'ai demandé à des clients d'acheter un lit au centre-ville uniquement comme pied-à-terre (investisseur non résident qui l'utilise un mois par an et loue à court terme pour le reste du temps). Ce désir de double usage (investissement + usage personnel) est plus viable à Dubaï, où vous pouvez obtenir une sensation de luxe avec un lit pour, disons, 500 000 dollars, au lieu d'avoir besoin de 2 millions de dollars à New York pour un cachet similaire. Cela élargit votre bassin d'acheteurs à l'avenir, non seulement des investisseurs, mais également des acheteurs de style de vie, ce qui pourrait augmenter la valeur de revente.
Voici un exemple rapide pour conclure : David de Hong Kong (un client) y a vendu un petit appartement (avec un rendement de 2 % et sous pression en raison des départs d'expatriés) et, grâce à ces fonds, a acheté 3 chambres d'une chambre à Dubaï, une au centre-ville, une à Marina, une à Creek Harbour. Ensemble, ils donnent un rendement net d'environ 6,5 %. Ses flux de trésorerie ont quadruplé en termes absolus. De plus, il a constaté une hausse d'environ 20 % de la valeur de son portefeuille en deux ans (chose inédite dans son pays récemment). Et il aime visiter ses propriétés à Dubaï, un voyage d'affaires où il séjourne dans son propre appartement Marina (avec vue sur la baie de yachts). Il a plaisanté en disant que pour la première fois, son immobilier est à la fois rentable et ludique.
Conclusion : Pour les investisseurs internationaux, les appartements d'une chambre à coucher de Dubaï offrent une combinaison rare de des rendements élevés, une fiscalité faible, une facilité de propriété et des fondamentaux de marché solides. C'est comme trouver une action à haut rendement dans un monde où les dividendes sont faibles, mais où la volatilité est beaucoup plus faible et qui stimule la croissance.
Si vous comparez les options d'investissement internationales, il est difficile d'ignorer les chiffres et les avantages de Dubaï. Discutons de la façon dont un investissement d'une chambre pourrait s'intégrer à votre portefeuille mondial. Contactez-moi directement, et je peux fournir des analyses détaillées des rendements, des prévisions de marché et m'occuper de la logistique de l'acquisition et de la gestion de propriétés ici. Diversifier vos activités à Dubaï est peut-être la décision la plus intelligente que vous puissiez prendre à l'échelle mondiale, et je suis là pour faire en sorte que ce soit fluide et gratifiant. Votre portfolio mérite une part du succès de cette ville. 🌍🏠💼
